【操作画面で解説】SBI証券の口座開設手順を完全ガイド｜ネット完結｜SBI経済圏

SBI証券の口座をネットで解説したい！やり方を教えて！

ネットで証券口座を開設するのが不安…困るポイントを初めての人にも分かりやすく解説してほしい

こんな疑問や悩みをお持ちの方に向けて書かれた記事です。

この記事は、SBI証券の口座開設方法から初期設定の手順まで、実際の操作画面を使いながら解説します。

初心者さん（モニター）に実際にSBI証券の口座開設をしてもらい、その時に分かりにくかったことや悩んだところについても補足しています。

そのため、初めてネットで証券口座を開設する人でも超分かりやすい記事になっています。

最後まで読んで投資マスターへの第一歩を踏み出しましょう。

SBI証券の口座開設をするメリット

現状、証券口座を持っていない人がまず初めに開設すべきネット証券がSBI証券です。

著者が家族や友人におすすめしているネット証券口座でもあります。

公式サイトでは↑のようなメリットが書かれています。

複数のネット証券口座で取引をしている著者が思うSBI証券の口座開設をするメリットは5つあります。

SBI証券が唯一弱いと言われていたのが、公式サイトの画面が見にくいというデメリットでした。

ですが、最近SBI証券のアプリは見やすくなっているので、その問題も解決されつつあります。

つみたてNISAで投資信託を積み立てたり、1株投資をしたりするくらいならスマホアプリで完結しますよ。

SBI証券の口座開設手順5ステップ｜これで流れがすべて分かる！

SBI証券の口座開設から初期設定までの全手順を画像付きの5ステップで解説します。

実際にやってみて分かりにくかったところについても補足説明をしているので、安心して口座開設ができますよ。

SBI証券の口座開設5ステップの流れ

SBI証券の口座開設から初期設定までの大まかな流れはこのようになっています。

口座開設前に軽く確認しておくと、流れが分かり安心して操作を進めることができますよ。

次からは口座開設の詳細を画像付きで解説していきます。

SBI証券の口座開設から初期設定の流れではメールや書類を待つ時間があります。この記事をブックマーク登録しておくと、すぐに見返すことができて便利です。

口座開設【STEP1】

SBI証券の口座開設リンクから公式サイト→「SBI証券」に飛びましょう。

公式サイトにいったら、「証券総合口座を開設（無料）する」をタップします。

ボタンからとんだ方は↓「口座開設にすすむ」を押します。

ここから口座開設の操作が始まります。

メールアドレスの登録｜口座開設【STEP1】

まずは、メールアドレスを入力し、「次へ」を押します。

「次へ」を押すと、入力したメールアドレス宛にSBIから認証コードが記載されているメールが届きます。

認証コードを確認したら、入力画面に戻りましょう。

認証コードを入れて「次へ」をタップします。

お客様情報の設定｜口座開設【STEP1】

次は「お客様情報の設定」になります。

ここでは、お名前や住所等の情報を入力します。

特定口座｜口座開設【STEP1】

情報を入れていくと「特定口座」という項目が出てきます。

これは「開設する（源泉徴収あり。原則確定申告が不要）」にしましょう。

特定口座(源泉徴収あり)なら、本来自分で払わなければならない税金を自動で払ってくれます。

「原則」という言葉が気になった方は、下の補足をお読みください。

NISAの選択｜口座開設【STEP1】

「特定口座」の次は「NISAの選択」です。

ここは「NISAを申し込む（無料）」にチェックを入れるのがおすすめです。

ただし、注意点があります。

NISA口座は一人ひとつしか作ることができません。

他の証券会社でNISA口座をお持ちの場合は「他社から乗り換える」

新しく作る場合は「新規で開設する」

SBI証券ではNISAをしない人は「今は非課税枠を申し込まない」を選択しましょう。

そもそもNISAってなに？という人は補足説明を読んでみてください。

住信SBIネット銀行の同時口座開設｜口座開設【STEP1】

次は「住信SBIネット銀行　口座同時開設申し込みの選択」になります。

SBI証券の口座開設では、同時に「住信SBIネット銀行」の口座も開設することができます。

住信SBIネット銀行の口座開設をすれば、SBI証券へ自動的に資金移動ができるサービス「SBIハイブリット預金」を利用できます。

さらに、自動的に先取り貯金ができる設定ができ、誰でも簡単にATM入出金・他行宛振込が複数回無料になります。

当サイト「20money｜ニーマルマネー」推奨の「貯金システム化」を完全無料でできてしまう唯一無二の銀行が住信SBIネット銀行です。

同時開設すると、資産形成の必須アイテムを2つ同時に揃えることができて、とても便利ですよ。

SBI新生銀行　口座開設同時申し込みの選択｜口座開設【STEP1】

SBI新生銀行も同時開設ができます。

著者は開設していませんが、申し込みたい方は「申し込む」にチェックをいれます。

SBIポイントサービス申し込み｜口座開設【STEP1】

SBI証券ポイントサービスに申し込むとポイントを貯めたり使ったりすることができます。

得でしかないので、「申し込む」にチェックを入れましょう。

次に「ポイントの選択」をします。

おすすめは「Vポイント」です。

クレカ積立をするときに、三井住友カードを利用すればVポイントが貯まります。

Vポイントで投資信託(※)を購入することができるので、ポイントサービスをVポイントで申し込みクレカ積立をすると「ポイント投資」が実現します。

• 投資信託とは、投資家（みなさん）から集めたお金をそのファンドの運用方針に基づいて投資・運用をする商品です。例えば、アメリカ株を集めた投資信託なら「米国株詰め合わせパック」になります。

規約の確認｜口座開設【STEP1】

次は規約の確認をします。

一つずつ確認して、チェックを入れていきましょう。

すべてにチェックを入れたら「同意する」を押します。

入力内容の確認｜口座開設【STEP1】

規約の確認が終わったら、入力内容の確認をします。

直す箇所があれば「修正する」をタップして訂正します。

口座開設方法の選択｜口座開設【STEP1】

次に「口座開設方法の選択」をします。

おすすめは「ネットで口座開設」です。

郵送は一週間以上かかることもあります。

選択が終わったら「申し込む」を押しましょう。

【超重要！】口座開設申込の完了｜口座開設【STEP1】

最後は「口座開設申込の完了」という画面が出てきます。

次の4つの情報が画面に表示されます。

今後使用するとても大切な情報です。

必ずスクショとメモをしてください。

本人確認【STEP2】

口座開設の手続きが終わったら、ステップ2「本人確認」になります。

青いボタン「本人確認書類の提出」をタップしましょう。

提出書類・提出方法の選択｜本人確認【STEP2】

「提出するマイナンバー確認書類」ではマイナンバーカードか通知カードのどちらかを選択します。

ネットで簡単に提出が終わるマイナンバーカードがおすすめです。

「通知カード」を選択した場合は、他にも本人確認書類が必要になります。

提出方法｜本人確認【STEP2】

次は「提出方法」を選びます。

手間が少ない「手元にありスマホカメラで撮影して提出」がおすすめです。

様々な角度でマイナンバーカードを撮影して提出します。

口座開設完了通知方法｜本人確認【STEP2】

通知をメールか郵送のどちらで受け取るかを選びます。

メール受け取りならネットで手続きを完了させることができます。

「メールで受け取り、オンライン上で手続きを完了」を選択しましょう。

本人確認方法｜本人確認【STEP2】

「自分の顔をその場で撮影」または「銀行と連動させる」を選びます。

連動させることができるのは三菱UFJのみ(記事執筆時点)です。

「自分の顔をその場で撮影」を選択しておけば間違いありません。

撮影｜本人確認【STEP2】

「次へ」を押すと、撮影方法の説明動画が出てきます。

動画を確認したら青いボタン「撮影に進む」を押しましょう。

「撮影に進む」を押したら、指示に従って自分の顔を撮影します。

白い背景の場所で撮影するとスムーズにいきますよ。

撮影が終わると「完了」という表示が出てきます。

「口座開設状況の確認」画面が「審査」になっていたらOKです。

本人確認が終了したら、後日「【SBI証券】口座開設申込完了のお知らせ」というタイトル(記事執筆時点)のメール(郵便)が届きます。

それまではやることはありませんので、一旦お休みしましょう。

メールは最短で翌日に届きます。

本記事をブックマーク登録しておくと、後日すぐにこの続きから手続きを進めることができます。

メール受取【STEP3】

SBI証券から上のようなメールを受け取ったら、「口座開設状況画面はこちら」からSBI証券のホームページにいきましょう。

取引パスワード設定【STEP4】

ネット証券口座には、公式サイトにログインするときの「ユーザーネーム」「パスワード」だけでなく、金融商品を取引するときに使う「取引パスワード」があります。

「▽口座開設状況画面はこちら▽」からSBI証券の公式サイトに移ります。

再度ログインが必要な場合は、【ステップ1】口座開設の最後に保存していた「ユーザーネーム」「パスワード」を入力しましょう。

↓この画面で保存したものです。

ログインできたら、下の画面が出てきます。

青いボタン「取引パスワード設定」を押しましょう。

認証コード受取｜取引パスワード設定【STEP4】

すると、認証コード送信のために電話番号などを入力する画面が出てきます。

必要事項を入力して、「メールを送信」をタップします。

取引パスワード設定｜取引パスワード設定【STEP4】

送られてきた認証コードを入れたら、取引パスワードを考えます。

取引パスワードが決まったらスクショやメモで必ず保存することを忘れずに！

記事執筆時点では、取引パスワードの条件は以下のようになっています。

SBI証券は他のネット証券と比べてセキュリティが厳しい傾向にあります。

言い換えれば、安心感があるということですが、こういったパスワード設定をするときは正直めんどうです。

特にむずかしいのが、「3種類の文字(1.半角英字2.半角数字3.記号2種類以上)をすべて使用」

おすすめは、半角「-」(ハイフン)と「.」(ドット)の組み合わせです。

例えば、

• 20moneyomiso

というパスワードなら記号が含まれていないので、取引パスワードにはできません。

ですが、

• 20money-omiso.

なら「3種類の文字(1.半角英字2.半角数字3.記号2種類以上)をすべて使用」の条件をクリアできます。

工夫して取引パスワードを決めましょう。

設定完了画面｜取引パスワード設定【STEP4】

条件を満たす取引パスワードを設定できたら、「取引パスワードの設定が完了しました。」と書かれたページに移ります。

次からが最後のステップ「初期設定」になります。

青いボタン「初期設定する」を押しましょう。

初期設定【STEP5】

「初期設定をする」を押すと、「お客様情報を入力」の画面になります。

ご案内メールのチェックは外しておきましょう。

重要なお知らせはSBI証券の公式HPにログインしたときに確認できるので、案内メールを受け取る必要はありません。

職業などの情報｜初期設定【STEP5】

まずは、国籍や携帯番号、職業などのお客様情報を入力します。

入力が完了したら「次へ進む」を押します。

世帯主の情報｜初期設定【STEP5】

次は、世帯主についてのお客様情報を入れます。

入力が終わったら「次へ進む」をタップしましょう。

インサイダー登録｜初期設定【STEP5】

ふざけてるけど、ちゃんと知っておかないと後で大変なことになるかもよ！！

「インサイダー取引」とは、会社についての未公開の情報をもとに、その会社の株式を取引する行為のことです。

例えば、上場企業の会社役員が、会社の業績が上向いていることを内部で知り、業績を発表する前に自社の株を買ってしまうと、それは違法になります。

自社株の取引や業務上知り得た情報をもとに個人が有利になるような取引をすることで、不当に利益を得ている人がいたら、不公平ですよね。

そのため「インサイダー取引」は金融商品取引法によって禁止されています。

インサイダー登録が必要なのは本人か世帯主が上場企業に勤めている人だけです。

インサイダー登録をする必要がある人はお勤めしている会社の情報を入力しましょう。

振込先金融機関口座登録｜初期設定【STEP5】

次に、振込先になる銀行口座を登録します。

現在お持ちの銀行口座の情報を入れればOKです。

口座名義は登録した名前と同じであることを忘れずに確認しましょう。

住信SBIネット銀行を同時申し込みされている人で、同銀行を振込先に指定したい場合は、初期設定後に公式サイトで変更手続きができますので、ご安心ください。

入力が終わったら「次へ進む」をタップします。

国内株式手数料プラン選択｜初期設定【STEP5】

国内株式の一日の取引が100万円以下の人は、「アクティブプラン」がおすすめです。

ほとんどの人はアクティブプランを選択するのが最適です。

配当金受領方法｜初期設定【STEP5】

次に、配当金受領方法を選択します。

「株式数比例配分方式へ変更する」にチェックを入れましょう。

これは、簡単に言うと「SBI証券で買った商品から受け取れる配当金はSBI証券の口座でもらいますよ」ということです。

先に結論を言うと、これから投資を始める人には関係ないことなので気にしなくてOKです。

郵便局窓口で受け取る方法や投資銘柄ごとに別々の口座で受け取る方法、複数の金融機関で受け取っている配当金を一つの口座で受け取る方法がありますが、必要はありません。

投資に関するご質問(2/3)｜初期設定【STEP5】

引き続き投資に関する質問に回答していきます。

回答内容で何かが変わることはないので、あまり気にしなくても大丈夫ですよ。

とはいえ、どう答えたらよいか不安な方もいらっしゃると思います。

そんな人は下の回答内容を参考にしてください。

投資経験はなければ「なし」ある人は「ある」にチェックを入れます。

「ある」と回答した人は詳しい経験内容を入力します。

よく分からない人は「なし」で提出してOKです。

「次へ進む」を押すと、最後の質問に移ります。

投資に関するご質問(3/3)｜初期設定【STEP5】

投資についてのアンケートに答えます。

事実をそのまま答えるだけでいいです。

ご自身が思う理由にチェックを入れます。

個人的に思うのは「手数料が安い」「ポイントが貯まる」「クレジットカードでつみたて投資ができる」「住信SBIネット銀行と連携している」あたりです。

興味のあるサービス・商品等を選択します(必須)。

何を選べばいいか分からない方は「NISA」と「投資信託」だけでいいと思いますよ。

特に意味はありません。

ほかに口座をお持ちの方はチェックを入れます(任意)。

意見があれば記入して、「次へ進む」を押しましょう。

ご登録内容のご確認｜初期設定【STEP5】

ここまで登録した内容が一覧で出てきます。

確認をして誤りがなければ、先に進みましょう。

間違いを見つけたら「修正する」をタップして、内容を訂正します。

かんたん同時開設｜初期設定【STEP5】

かんたん同時開設は、初期設定ですべての項目にチェックが付いています。

ご自身が投資初心者だという自覚がある方は、すべてチェックを外しましょう。

投資初心者さんはすべてチェックを外す

もちろん、iDeCoに申し込むのは自由です。

ただ、2024年からNISA制度が拡充されたことで、iDeCoがなくても十分税制上のメリットを受けることができるようになりました。

iDeCoは原則60歳まで資金が拘束され、毎月少しですが口座維持手数料がかかります。

また、一定額以上退職金を受け取る人は受け取り方を工夫する必要があります。

「掛金が全額所得控除になる」「NISAと同じで利益がに対する税金が非課税になる」などのメリットはあります。

ただ、初心者の方にとっては制度が複雑で、出口戦略を考えなければいけないため、投資経験を積んで必要性を感じた時に開設することをおすすめしています。

初期設定完了！｜初期設定【STEP5】

以上で初期設定は終了になります。

SBI証券口座開設後にすべきこと4選｜先取り貯金とNISAデビューしよう！

SBI証券の口座開設後にやること4選を詳しく解説します。

順番に取り組むことでスムーズにNISAデビューができ、全自動で先取り貯金ができる設定も完了させることができますよ。

【メリット】SBI証券口座開設後にやること4選

SBI証券口座開設後にやること4ステップをすべて終わらせるとこんなメリットがあります。

つまり、SBI証券口座開設後にやること4選をすべてやると、

• 手数料無料でネット銀行が使える環境
• 全自動で先取り貯金ができる環境
• 全自動でつみたて投資ができる環境(さらにポイントももらえる)

がすべて整うということです。

①住信SBIネット銀行初期設定

ご安心ください。

住信SBIネット銀行の初期設定は、SBI証券の手続きを終わらせた方にとっては驚くほど簡単です。

住信SBIネット銀行の詳しい初期設定の方法は「（記事準備中）」をご覧ください。

②SBIハイブリッド預金への入金

SBIハイブリット預金とは、SBI証券と連携した円預金のことです。

SBIハイブリット預金に入金することで、SBI証券の買付余力(金融商品を買う資金)に自動的に反映されます。

SBI証券への入金方法はいくつかありますが、住信SBIネット銀行にATM入金(または即時入金)をして、アプリでSBIハイブリッド預金に振り替える方法がいちばん簡単です。

これからやることは「入金する」→「ハイブリット預金に振り替える」という流れです。

ATMで入金する

まずは↓のいずれかの方法で、入金をしましょう。

• 【パターン1】住信SBIネット銀行のキャッシュカードを申請→ATMで入金
• 【パターン2】「アプリでATM」を利用→ATMで入金
• 【パターン3】即時入金（ネットで完結※）

• 大手銀行等のネットバンクに登録済or楽天銀行などのネット銀行口座をお持ちの人はこのやり方が一番かんたんです。

パターン1.デビット付キャッシュカードを申請してATMで入金をする

デビット付キャッシュカードはアプリから次の手順で発行申請ができます。

• 住信SBIネット銀行アプリにログイン
• ＞＞「お客様情報」
• ＞＞「カード設定」
• ＞＞「デビット申込」

まずは、アプリのホーム画面「お客様情報」をタップします。

スワイプして下に進み、「カード設定」カードのイラスト下「デビット申込」を押しましょう。

次にスワイプして下へ進み「デビットカード」の「カードを発行」を押します。

その後は指示に従って操作を進めましょう。

「確認する」をタップします。

緑のボタン「確定する」を押します。

↑の画面が出たら、申込完了です。

1週間から10日を目安にご自宅に簡易書留で届きますので、受け取りましょう。

パターン2.「アプリでATM」で入金する

「アプリでATM」はセブン銀行、ローソン銀行ATMでご利用いただけます。

次の手順でATMに入金をします。

• ATMの「スマートフォンで取引」をタッチする
• 住信SBIネット銀行アプリ「アプリでATM」をタップ(※)する
• スマホ画面右下の「お預け入れ」を選択する
• ATMで金額を入力する
• ATMに表示されたQRコードをスマホで読み取る
• アプリに表示された「企業番号」と「暗証番号」をATMで入力する
• 現金を入金する
• 取引完了

• 携帯電話番号による認証コード送信を求められることがあります。

パターン3.即時入金を利用する

パターン1.2を面倒に感じる方で、以下の対象銀行口座をお持ちの方は、即時入金を使うこともできます。

次の手順で即時入金をします。

• ブラウザからSBI証券にログインする
• 「入出金・振替」をタップする
• 「即時入金/リアルタイム入金」で金融機関・入金金額・取引パスワードを入力
• 「確認」＞＞「入金　実行」をタップする
• 選択した金融機関のサイトにログインする
• 選択先の金融機関での操作を行う
• 入金完了

操作画面を使って詳しく説明します。

まずは、ブラウザから「SBI証券」にログインします。

次にトップページの「入出金・振替」をタップします。

「即時入金/リアルタイム入金」画面で「金融機関選択」「入金金額」「取引パスワード」を入力しましょう。

黄緑のボタン「確認」と「入金 実行」をタップします。

すると、選択した金融機関のネットバンクサービスに移行しますので、そこで引き続き手続きをしましょう。

住信SBIネット銀行アプリで振替をする

これからやることは「入金する」→「ハイブリット預金に振り替える」の「ハイブリット預金に振り替える」です。

まずは、住信SBIネット銀行アプリのホーム画面で「振替」をタップします。

次に、出金口座を「代表口座 円預金」、「振替先口座」をSBIハイブリット預金に設定します。

最後に、緑のボタン「確認する」＞＞「確定する」を順番にタップしたら終了です。

③三井住友カード(NL)発行

それはね、SBI証券でクレカ積立ができるのは三井住友カード(NL)だけだからだよ。

三井住友カード(NL)を発行する手順はこちらです。

三井住友カード(NL)の特徴や詳しい発行手順については「（記事準備中）」をご覧ください。

④クレカ積立設定

ここまで、本当によくがんばりましたね。あと一息です。

SBI証券でのクレカ積立設定は以下の手順で行います。

詳細は後日、追記致します。もうしばらくお待ちください。

ニーマルマネー「資産形成の4ステップ」｜豊かな人生のためのロードマップ

当サイト「20money｜ニーマルマネー」では、家計管理と資産形成を進めていく過程を「資産形成の4ステップ」と呼んでいます。

著者が25歳で資産1000万円を達成する過程で試行錯誤しながら得た資産形成の方法を体系的にまとめました。

行動レベルにまで落とし込んでいるので解説しているので、やれば誰でも貯金・資産形成ができるようになっています。

SBI証券の口座開設とその後にやること5ステップを終了させたあなたは、資産形成の4ステップ「必須アイテムリスト」をほぼ揃えたことになります。

資産形成クエストをクリアして、自分の力で豊かな人生にしていきましょう！

まとめ｜SBI証券の口座開設をして、NISAを始めよう！

SBI証券の口座開設方法やその後にやること4選を詳しく解説しました。

この記事のまとめです。

最後までご覧いただきありがとうございました。

この記事が少しでもあなたのお役に立てていたら幸いです。

（ニーマルマネー「資産形成の4ステップ」｜豊かな人生のためのロードマップまとめ記事準備中）

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